Preguntas Frecuentes sobre Planificación Patrimonial

¿Qué pasa si una persona muere sin dejar un testamento?

La legislatura del estado de Oregon ha creado un sistema de sucesión intestada, lo que significa que sus bienes pasarán a sus herederos de una forma que nuestros legisladores consideren justa y apropiada. Por lo general, los herederos son los hijos del difunto. Si no hay hijos, la herencia pasaría a los hijos de los hijos. Y, si no hay descendientes directos, entonces la herencia pasaría al pariente vivo más cercano, según el árbol genealógico, y así sucesivamente. Por lo tanto, si fallece sin un testamento, pero tiene hijos, el legislador ha establecido un sistema para garantizar que sus hijos hereden sus bienes después de su partida.

¿Qué es una sucesión?

La sucesión es el proceso legal mediante el cual el tribunal supervisa la implementación y administración del testamento de un difunto. El proceso incluye la designación de un representante personal como punto de contacto y la designación del principal responsable de la ejecución del testamento, el cual tendrá muchas obligaciones, como notificar a las agencias gubernamentales, tomar posesión de la propiedad del difunto y presentar documentos (incluido un inventario de los activos que poseía el difunto) al tribunal. El representante personal es responsable de garantizar que todas las tareas se completen durante el período de sucesión.

El trabajo principal del representante, desde la perspectiva de la corte, es asegurar que todos los acreedores de la herencia sean notificados de la muerte del difunto. Una vez que la corte sepa a quien le debe dinero el difunto, podrá emitir autorizaciones y comenzar a hacer las distribuciones correspondientes. Finalmente, el tribunal cerrará el patrimonio y despedirá al representante personal.

¿Qué es el poder notarial en Oregon?

El poder notarial es el acto de delegar autoridad a una parte para realizar transacciones comerciales en representación de otra persona, esto puede hacerse de diversas maneras. Por ejemplo, si compra un vehículo y le envían sus placas, usted firmó un poder notarial al permitir que el concesionario negocie con el DMV, recupere las placas y se las envíe.

Generalmente, el poder notarial es duradero, lo que permite tener el control de las finanzas cuando se está incapacitado. También puede usarse para transacciones de bienes raíces o para delegar otro tipo de autoridad a una parte para realizar transacciones comerciales.

El poder notarial duradero es un documento de planificación patrimonial muy importante porque, cuando una persona está en sus últimos días de vida, un personal designado todavía necesitará hacer los pagos de la hipoteca, presentar declaraciones de impuestos, pagar sus servicios públicos, etc. Comúnmente, aparece un poder notarial duradero cuando estamos redactando testamentos o planes de sucesión ya que es una herramienta importante que debe tener si desea proteger su bienestar financiero en caso de quedar incapacitado.

¿Qué es un acuerdo prenupcial y cuándo debería considerarlo?

Un acuerdo prenupcial es una herramienta utilizada para tratar de mitigar los daños y / o controlar el resultado de una posible disolución. Un aspecto de los acuerdos prenupciales que las personas a menudo olvidan es lo que sucede si uno de los cónyuges fallece, un evento en el que un acuerdo prenupcial cumple la función de indicar los límites y pautas a seguir.

Los acuerdos prenupciales en Oregon se mantienen de forma regular, pero pueden resultar confusos. Casi el 50% de los clientes que vienen a nuestra oficina en busca de un acuerdo prenupcial en realidad necesitan alguna otra forma de servicio para proteger sus derechos, o están interesados ​​en lo que sería una distribución equitativa.

Es importante saber que, si celebra un contrato prenupcial, es posible que esté vigente por mucho más tiempo de lo previsto. Si lo desea, es posible fijar una cláusula de expiración en el acuerdo prenupcial, la cual establece que después de cierto período de tiempo (digamos 10 o 15 años), el contrato expirará. Uno de los casos que menos nos gusta ver es cuando se redacta y se firma un acuerdo prenupcial por ambas partes, pero realmente no están interesados en que este siga vigente 40 años después.

Usualmente, un acuerdo prenupcial puede proteger sus derechos en caso de divorcio o fallecimiento (o incapacidad) de su cónyuge. De cualquier forma, es muy importante ser estratégico en cuanto a los acuerdos que se hacen en un contrato prenupcial, y también especificar el momento en el que este expirará.

¿Qué es un fideicomiso en vida revocable?

Un fideicomiso en vida revocable es un instrumento legal utilizado para administrar sus activos mientras está en vida, así como también para delinear un procedimiento para la distribución de sus activos en caso de fallecimiento.

¿Siempre es necesario iniciar un proceso de sucesión luego del fallecimiento de una persona?

La respuesta a esta pregunta es: no. Hay tres razones comunes por las que no siempre es necesario. Y una de ellas es que la persona fallecida contaba con un fideicomiso revocable totalmente financiado, esto es algo que suele pasar muy seguido. En este tipo de situaciones, todos los bienes que antes pertenecían al difunto quedan en el fideicomiso, y el fideicomiso en sí puede implementar la distribución de esos activos sin necesidad de la participación del tribunal.

El tribunal puede involucrarse si hay desacuerdos entre los beneficiarios, pero en general, el objetivo de un fideicomiso revocable es evitar una sucesión. Por lo que es poco común que se de a través del sistema judicial.

El segundo ejemplo sería si la persona al momento de fallecer solo tuviera en su posesión bienes que no están contemplados en una sucesión. Esto significaría que toda la propiedad que posee el difunto pasaría automáticamente a un destinatario tras su fallecimiento. Ejemplos de esto incluyen pólizas de seguro de vida, beneficiarios de planes de jubilación por muerte o casos en los que se posee una propiedad junto con un sobreviviente, y esto se mantuvo como un derecho de supervivencia.

Una tercera razón por la que no necesitaría una sucesión es si el difunto no contaba con suficientes activos como para requerirla, o si no se necesita realizar una transferencia de títulos utilizando así el sistema judicial para efectuar la transferencia de dicho título.

¿Cuál es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso?

Un testamento es el documento común con el que la mayoría de las personas están familiarizadas, en él se define por escrito lo que desea que suceda con todos sus activos una vez que haya fallecido. Se indica a terceros cómo desea que sean distribuidos sus bienes.

El fideicomiso es financiado por el difundo durante su vida, ese es una entidad legal separada y al momento de su creación sería el propietario de todos sus activos. Así, cuando el propietario fallece, el tribunal no necesita transferir los títulos de dichos bienes. Esto se debe a que el fideicomiso, que sigue vigente aún después de la muerte del propietario, puede efectuar la transferencia a través del sucesor o fideicomisario que haya sido designado.

¿Por qué es necesario un plan patrimonial?

La respuesta más simple es que esto ayudará al bienestar de sus seres queridos. Un plan patrimonial puede ser tan simple como un testamento, o puede implicar lo que llamamos un plan patrimonial integral, que incluye un testamento, un poder notarial para la atención médica, un poder notarial financiero, una directiva anticipada y una disposición final de los restos. La razón por la que incluimos todos estos documentos es porque son necesarios en conjunto para facilitar la situación a medida que una persona se acerca al final de su vida. Esto le permite tener acceso a documentos que ayudarán a sus seres queridos a trabajar con usted en el hospital, a obtener información en su nombre y a ayudar a designar a alguien que pueda manejar sus asuntos financieros cuando las cosas se pongan difíciles.

Tener una directiva avanzada es quizás una de las cosas más consideradas que puede hacer por sus seres queridos. Debido a que ya ha tomado decisiones importantes para el futuro (por ejemplo, cuando desea que un médico deje de brindar atención), quitarle la carga de esa decisión a alguien a quien ama puede ser un gran alivio.

La creación de un testamento o un fideicomiso ayudará a evitar conflictos o disputas entre sus beneficiarios o herederos después de su fallecimiento, y simplificará las cosas. En el contexto de un testamento, contar con un representante designado también puede evitar la tensión o los problemas que puedan surgir entre los miembros restantes de la familia, y también puede hacer las cosas más rentables para la persona representante que administra el patrimonio.