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¿Alguna vez has oído hablar de una última voluntad y testamento? Es probable que la mayoría de las personas recuerden una escena de una película o una serie de televisión en la que un padre fallece y los hijos o seres queridos se reúnen para escuchar la lectura de su testamento. Para su sorpresa, descubren que el padre dejó todo a un beneficiario inesperado o repartió su patrimonio de una manera que provocó indignación y contención; después de todo, no sería bueno para la televisión sin drama.
En verdad, asumiendo que no desea desheredar a un hijo sin su conocimiento, un testamento es una herramienta fantástica para ayudar a aliviar el estrés y la contención entre los miembros de la familia después de su fallecimiento. En lugar de dejar la responsabilidad de decidir "quién recibe qué" a los miembros de su familia durante un período de duelo, un testamento le permite indicar exactamente cómo le gustaría que se dividiera su patrimonio, para que ellos no tengan que hacerlo. Aunque la mayoría de las personas han oído hablar de un testamento, los detalles de cómo hacer uno, y quizás lo más importante, cómo asegurarse de que sea legalmente válido y se sostenga ante el tribunal, está en ambigüedad. Nos sentamos con nuestro abogado de planificación patrimonial, Triston Dallas, para hablar sobre los pasos necesarios para crear una última voluntad y testamento legalmente válido.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos básicos para iniciar el proceso?
“Debe estar por escrito, la persona debe tener la capacidad legal para hacer un testamento y debe ser ejecutado correctamente según las reglas estatales”, dice Dallas. “Realmente, [la ejecución adecuada] solo significa que la persona que le corresponde el testamento debe firmar el testamento, y debe ser presenciado por al menos otras dos personas. Esos son los elementos básicos de lo que hace que su testamento sea válido y esté listo para su presentación ante el tribunal en caso de su fallecimiento ".
Ha mencionado la capacidad legal, ¿qué implica eso?
“Simplemente, capacidad legal solo significa que tiene 18 años o más y que no está incapacitado mentalmente o potencialmente físicamente de alguna manera que pudiera causar que [el tribunal] cuestione su capacidad para comprender los términos de lo que se está escrito en el documento”, dice Dallas. “Entonces [este podría ser el caso] si tiene algún tipo de enfermedad mental o si está hospitalizado de alguna manera. Obviamente, si está inconsciente, no hay forma de que sepa nada de lo que está en el documento. Pero también algo como la embriaguez, ya sea alcohol o algún otro tipo de droga, podría potencialmente hacer cuestionar la capacidad del individuo de crear un testamento.”
¿Un testamento tiene que incluir ciertos términos o cláusulas para ser válido?
Su testamento no tiene que tener ningún término específico más que [debe ser] claro de quién es el testamento y que están creando este testamento con la capacidad legal de lo que hablamos anteriormente. Aparte de eso, por la mayor parte, no hay nada específico que deba estar en el testamento”, dice Dallas.
“Ahora, hay algunas cláusulas típicas y regulares que querrás incluir. Cosas como nombrar a su representante personal o albacea. Va a hacer una declaración en términos si está casado, si tiene hijos, ese tipo de cosas. Y luego puede hacer obsequios específicos diciendo: "Bob obtiene X, Susan obtiene X y John obtiene X; puede hacer ese tipo de designaciones. Luego, si quiere ser bastante simple, puede dejar un obvio residuo obsequiado a través del testamento y simplemente decir: 'Todo lo que poseo después de que se paguen los gastos y los acreedores irá a X, Y & Z'. Así que tiene algo de libertad allí ".
Si desea comenzar el proceso de creación de una Última Voluntad y Testamento hoy, Triston está disponible para guiarlo a través del proceso para que pueda tener la tranquilidad de saber que sus activos están contabilizados y que su familia para que tengan éxito, mucho después de su fallecimiento. Para programar una consulta con Triston, llame a nuestra oficina al (503) 227-0200 para conectarse.